Epargnez efficacement en 5 étapes

Chaque plan d’épargne est différent parce que chaque personne est différente. Vous avez très certainement des objectifs ou des rêves que vous aimeriez réaliser, que ce soit au niveau professionnel ou privé. Malheureusement, la plupart des rêves ont un prix. Et si nous vous disions qu’il est possible de réaliser tous vos projets les plus fous grâce à un plan d’épargne clair et structuré ? Découvrez comment y arriver en suivant ces 5 étapes simples et efficaces.
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Réfléchissez à vos objectifs

Tout commence par un objectif d’épargne clair et concret. Souhaitez-vous développer votre entreprise ? Vivre confortablement à la fin de votre carrière ? Donner un coup de pouce financier à vos enfants ? Acheter une résidence secondaire en bord de mer ? En gardant ces aspirations à l’esprit, épargner peut être très motivant : vos efforts seront payants et vous pourrez en profiter concrètement.

Définissez votre timing

Quand est-ce que vous aimeriez concrétiser votre objectif ? Calculez non seulement combien d’années il vous reste mais aussi combien de temps vous pouvez vous passer du montant investi. Cet horizon temporel clair vous permettra de définir la stratégie à mettre à place.

Évaluez votre profil de risque

Quel risque êtes-vous capable de supporter pour vos finances ? Êtes-vous plutôt prudent ou défensif, plutôt audacieux ou dynamique ou entre les deux ? Votre appétit pour le risque joue également un rôle essentiel.

Déterminez votre équilibre personnel entre liquidité, protection et rendement

Trouvez le juste équilibre entre les fonds qui doivent être disponibles à court terme, les investissements qui privilégient le rendement et les placements qui protègent votre capital. Composez un portefeuille diversifié sur base de ces trois piliers, à la fois pour votre sphère privée et votre sphère professionnelle. Variez aussi chaque partie en terme de durée, de produit et de risque pour obtenir le meilleur résultat en fonction de vos attentes et de votre appétit au risque.

Exploitez tous les avantages fiscaux

Vous pouvez déjà choisir des placements fiscaux dès le début de votre carrière, telle que l’épargne pension. Constituez également un capital propre avec votre Pension Libre Complémentaire pour Indépendants (PLCI). Si vous avez une société, souscrivez un Engagement Individuel de Pension (EIP). Vous travaillez en personne physique ? Privilégiez la Convention de Pension pour Travailleurs Indépendants (CPTI). Aucun autre produit de placement ne vous offrira un rendement net aussi élevé.

Comment constituer votre patrimoine en trois étapes ?

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Démarrez bien à temps et faites-vous accompagner !

Créer une stratégie d’investissement de A à Z, en fonction de vos besoins et de vos objectifs, c’est notre spécialité.