Notre valeur ajoutée

  • Quel rendement attendez-vous ?
  • Quel niveau de risque êtes-vous prêt à accepter ?
  • Quelle est votre position par rapport à l'inflation ?
  • Votre capital peut-il être totalement investi ou souhaitez-vous préserver un certain montant ?
 
Après un premier échange de vues, nous établissons un calcul détaillé. Dans lequel nous tenons compte de vos souhaits et des critères définis ensemble. 
C'est à ce stade que débute l'exercice financier. Ensemble, nous répondons à 3 questions cruciales.

1. Quelle est votre stratégie de placement pour l'avenir ?

Comment conserver l’équilibre entre rendement et risque ?
  • Si vous investissez à 100% dans des comptes d'épargne ou des comptes à terme, votre rendement dépassera à peine l'inflation.
  • Si vous investissez uniquement dans des actions, vous devrez accepter d'importantes fluctuations.

 

Dans quelle mesure acceptez-vous un scénario optimiste, neutre ou pessimiste ?
La diversification de vos avoirs dans le portefeuille d’investissement de votre choix détermine votre résultat financier, et partant, votre tranquillité.
2. Comment y procéder de manière systématique ?
  • Une fois que vous avez défini les lignes de votre stratégie, il est capital de s'y tenir de manière cohérente. Sans vous laisser guider par les émotions ou des opportunités intermédiaires.
  • Nous examinons comment vous pouvez investir de manière systématique. Le fait de procéder avec une certaine discipline permet de bénéficier de l'effet boule de neige des intérêts cumulés. Et plus tôt vous commencerez lors de votre carrière, plus avantageux en sera l'effet.

 

3. Votre approche est-elle fiscalement optimale ? Au niveau privé et professionnel ?

Savez-vous que vous pouvez constituer jusqu’à un tiers du montant de votre pension au moyen de formules de placement fiscalement intéressantes ?

  • En tant qu’indépendant, vous pouvez, en plus de l’épargne pension ordinaire et des possibilités d’épargne à long terme, également constituer un capital personnel via votre Pension libre complémentaire pour indépendants (PLCI) et votre prime INAMI (uniquement pour les prestataires de soins).
  • Si vous travaillez avec une société, un engagement individuel de pension (EIP) entre également en ligne de compte.
  • Investissez-vous de préférence à titre privé ou via votre société ? Limitez-vous votre rémunération et votre dividende, ou versez-vous suffisamment vers le privé ?
Votre réponse est déterminante pour votre avenir. Nous nous ferons un plaisir de vous accompagner dans votre trajet financier personnel.
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