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La banque de ceux qui font de leur société un tremplin

Vous avez construit votre entreprise. Elle crée de la valeur. Mais votre patrimoine privé en profite-t-il vraiment ?

Que faire de l’argent qui s’accumule dans votre société ? Comment l’investir ? Comment préparer votre pension ? Comment protéger votre famille ? Et surtout, comment transformer la réussite de votre entreprise en liberté pour vous ?

Il n’y a pas une seule bonne réponse. Mais il y a les bonnes questions à se poser.

Découvrez toutes les questions et leurs réponses dans notre brochure, ou retrouvez-en 7 ci-dessous.

1. Pourquoi créer une société quand on est indépendant ?

Créer une société ne se résume pas à une question d'impôts. Les avantages peuvent aussi être juridiques, familiaux et patrimoniaux. Certains sont d'ailleurs souvent sous-estimés par les entrepreneurs et titulaires de professions libérales.

Homme et femme entrepreneurs

2. Que faire de l’argent qui dort dans ma société ?

Si votre société dispose de liquidités dont elle n’a pas besoin à court terme, celles-ci peuvent être investies pour faire fructifier votre patrimoine. L’enjeu est de trouver le bon équilibre entre liquidités disponibles, sécurité et rendement, en fonction de vos projets. 

3. Vaut-il mieux investir via ma société ou à titre privé ?

Il n’y a pas une réponse unique. Le bon choix dépend notamment de votre horizon d’investissement, de vos projets, de votre situation fiscale et du moment où vous souhaitez disposer de votre argent. L’important est de trouver le bon équilibre entre vos patrimoines professionnel et privé. 

4. Comment préparer ma pension grâce à ma société ?

Votre société peut contribuer à la constitution de votre pension complémentaire, notamment via un EIP. Vous pouvez ainsi préparer votre avenir tout en profitant, sous certaines conditions, d’un traitement fiscal intéressant. 

5. Acheter un bien immobilier : via ma société ou à titre privé ?

Les deux options sont possibles, mais elles n’ont pas les mêmes conséquences fiscales et patrimoniales. Le choix dépend notamment de l’usage du bien, de vos projets, de votre situation personnelle et de votre stratégie à long terme. 

6. Est-ce qu’un portefeuille diversifié, ça consiste à acheter plusieurs produits différents ?

Pas uniquement. La diversification va bien au-delà. Il s'agit de répartir son patrimoine entre différentes classes d'actifs, différents horizons d'investissement et différents niveaux de risque. L'objectif n'est pas d'avoir beaucoup de placements, mais d'avoir des placements qui se complètent et réagissent différemment selon les circonstances.

7. Et si je voulais travailler moins demain ?

Réduire votre activité ne signifie pas nécessairement réduire votre niveau de vie. En préparant suffisamment tôt votre patrimoine privé, vos revenus futurs et la transmission de votre entreprise, vous pouvez progressivement gagner en liberté financière.